催收非法债务罪的适用

   《刑法修正案（十一）》第三十四条增设催收非法债务罪，本罪名列为《刑法》第二百九十三条之一，作为独立罪名出现在《刑法》分则中。

   《刑法》第二百九十三条规定：有下列情形之一的，催收高利放贷等产生的非法债务的，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金：

• 使用暴力、胁迫方法的；
• 限制他人人身自由或侵入他人住宅的；
• 恐吓、跟踪、骚扰他人的。

    本条产生的背景是在“扫黑除恶”专项斗争活动过程中，针对司法机关办理涉黑涉恶“套路贷”案件经验总结所诞生的罪名。在此罪名未被正式确立之前，办案机关无法准确对参与“套路贷”部分犯罪成员犯罪的性质，也不能准确地对其犯罪行为判处相适应的刑罚，最终导致整个案件处理结果中对部分参与者的犯罪行为定罪量刑不准确。

本条主要规范的是在行为人催收高利贷等非法债务过程中所采取的违法行为，对其可能采取的违法行为进行列举式表述。在本罪名正式生效后，尚未审结的犯罪嫌疑人、被告人依据《刑法》从旧兼从轻的原则，可以适用本罪名对其参与催收非法债务的行为作出准确的界定。

    辩护人在办理类似案件中，应当结合全案证据准确判断当事人的行为是否符合本条规范的范畴之内，如果行为符合，应尽可能地向办案机关主张适用本罪名，以做到对当事人的犯罪行为定罪量刑的准确。

附判例：

上海市闵行区人民法院

刑事判决书

案号：（2021）沪0112刑初818号

公诉机关上海市闵行区人民检察院。

被告人闫某(绰号：“龙子”“龙哥”)，男，1979年12月18日出生，汉族，户籍地安徽省。

被告人肖某(绰号：“六一”)，男，1988年6月1日出生，汉族，户籍地安徽省。

    上海市闵行区人民检察院以沪闵检刑诉〔2021〕794号起诉书指控被告人闫某、肖某犯催收非法债务罪，于2021年4月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员邵某出庭支持公诉，被告人闫某及其辩护人，被告人肖某及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

    公诉机关指控，2013年3月11日、8月5日，被害人徐某1二次向被告人闫某借款，金额分别为人民币100万元(币种下同)、50万元，约定月息7%。2013年5月20日至2014年1月28日，被害人徐某1分17笔共向闫某指定的章某某等银行账户归还本息1,368,000元。为偿还上述债务，2014年3月徐某1前妻宋某某委托房产中介出售其名下本市奉贤区西渡镇新南家园36号502室房屋。2014年3月30日，闫某以章某某银行账户向宋某某银行账户转账385,000元用于清偿该房屋贷款。2014年5月，该房屋售房款1,465,855元分笔转至闫某指定章某某等银行账户用于偿还债务。截至2014年5月22日，被害人徐某1已归还本息2,833,855元，依约定计尚有部分债务未归还。

    2014年7月上旬某日，被告人闫某以徐某1尚有部分债务未清偿为由，纠集被告人肖某等多人至被害人徐某1位于安徽省亳州市芍花路的大唐国际城工地项目办公室，在找徐某1未果的情况下，借故滋事，对工作人员方斌等人进行殴打，打砸电脑等办公用品。

    2014年7月某日，被告人闫某以徐某1尚有部分债务未清偿为由，纠集被告人肖某等多人至本市闵行区七莘路XXX号锦江之星酒店被害人徐某1所住房间，对徐某1实施殴打、威胁，迫使徐某1同意继续还款。

    2014年7月24日、9月4日、10月24日，被害人徐某1转账共计人民币379,000元至被告人闫某指定的章某某银行账户清偿全部债务本息。

    2020年12月30日，被告人闫某在浙江省杭州市被公安机关抓获。同日，被告人肖某在其原籍被公安机关抓获。二被告人到案后如实供述上述基本事实。

    公诉机关提交了被害人徐某1的陈述及辨认笔录，证人宋某某、徐2、黄某某、丁某、章某某的证言及相关辨认笔录，相关借条、收条、银行取款回单、转账凭条、业务凭证、电子转账凭证、委托书、公证书、协议书、房地产买卖合同、上海市房地产登记申请书、收款收据、徐某1尾号9311农业银行卡交易明细、章某某尾号4016农业银行卡交易明细、章某某尾号4743银行卡交易明细、宋某某尾号5816农业银行卡交易明细、黄某某尾号3481的工商银行卡交易明细、宋某某尾号2537的中国银行卡交易明细、章某某尾号5729中国银行卡交易明细等，上海同大会计师事务所有限公司出具的《审计报告》，公安机关出具的《搜查证》《搜查笔录》《扣押决定书》《扣押清单》《协助查询财产通知书》《工作情况》，相关《刑事判决书》《行政处罚决定书》，被害人《报案申请书》等举报材料，被告人闫某、肖某的供述等证据证实。

    公诉机关认为，被告人闫某、肖某结伙，使用暴力、胁迫方法，催收高利贷非法债务，情节严重，且属共同犯罪，二人行为均应当以催收非法债务罪追究刑事责任。其中被告人闫某系主犯，被告人肖某系从犯，二人均有坦白情节，可以从轻处罚。建议对被告人闫某判处有期徒刑十一个月，并处罚金；对被告人肖某判处有期徒刑九个月，并处罚金。

    被告人闫某、肖某对指控事实、罪名以及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。

    经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，在本院审理过程中，被告人闫某、肖某亲属代为退赔被害人徐某1人民币50万元，并取得谅解。

    本院认为，公诉机关指控被告人闫某、肖某构成催收非法债务罪，且属共同犯罪。公诉机关的指控成立。被告人闫某系主犯，被告人肖某系从犯，可以依法从轻处罚；二人均具有坦白情节，且自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人闫某、肖某的亲属代为退赔被害人经济损失并取得谅解，对二被告人可酌情从轻处罚。辩护人与此相关的辩护意见本院予以采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第十二条、第二百九十三条第(一)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：

一、被告人闫某犯催收非法债务罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月14日起至2021年8月4日止。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)

二、被告人肖某犯催收非法债务罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月30日起至2021年6月29日止。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)

                                                                                二Ｏ二一年六月十五日
                                                                 
                                                                                     天津创慧律师事务所
                                                                                      作者：忻胜海律师